Faktoring to dynamiczna usługa finansowa, która nie tylko poprawia płynność firm poprzez szybką konwersję należności na gotówkę, ale także przejmuje ryzyko niewypłacalności klientów. To skuteczne narzędzie wspierające rozwój przedsiębiorstw i zapewniające kompleksowe wsparcie finansowe.
Czym jest faktoring?
Faktoring to finansowa usługa, która polega na sprzedaży należności przez jedną firmę (nazywaną sprzedawcą należności lub klientem faktoringowym) innej firmie (nazywanej faktorem). W ramach tej transakcji faktor wykupuje od klienta faktoringowego jego zobowiązania wobec kontrahentów, oferując natychmiastową gotówkę. Działanie to pozwala firmom uzyskać środki pieniężne na bieżące potrzeby, nie czekając na termin płatności od swoich klientów. Głównym celem faktoringu jest poprawa płynności finansowej przedsiębiorstwa poprzez przyspieszenie napływu gotówki. Firmy często korzystają z tej usługi, aby zabezpieczyć się przed opóźnieniami w płatnościach od klientów lub zyskać elastyczność finansową do inwestycji lub rozwoju działalności.
Faktoring staje się coraz bardziej rozpoznawalną usługą dla przedsiębiorców.
Faktoring umożliwia również przekazanie ryzyka niewypłacalności kontrahenta na faktora, który może podjąć odpowiednie działania windykacyjne. Proces faktoringu obejmuje kilka kroków. Najpierw klient faktoringowy dostarcza faktorowi kopie faktur za wykonane usługi lub dostarczone produkty. Faktor dokonuje weryfikacji tych faktur i decyduje, które zobowiązania wykupić. Po akceptacji faktor dokonuje wypłaty częściowej lub całkowitej kwoty faktury klientowi faktoringowemu, potrącając pewną prowizję lub opłatę za świadczone usługi. Następnie faktor podejmuje próby odzyskania należności od klientów klienta faktoringowego.
Czym jest faktoring niepełny?
Faktoring niepełny jest jedną z form usługi finansowej, w ramach której faktor nabywa od klienta faktoringowego część jego należności. W odróżnieniu od faktoringu pełnego, gdzie faktor przejmuje zarówno ryzyko niewypłacalności klientów klienta faktoringowego, jak i zarządzanie należnościami, w przypadku faktoringu niepełnego faktor nie bierze na siebie pełnej odpowiedzialności za odzyskanie należności. W faktoringu niepełnym faktor dokonuje weryfikacji i wykupuje wybrane należności od klienta faktoringowego, często biorąc pod uwagę te, które uznaje za mniej ryzykowne. To oznacza, że klient faktoringowy może sprzedać faktorowi tylko część swoich zobowiązań, zachowując pewną kontrolę nad resztą.
Faktor udziela klientowi zaliczki na wykupione należności, zazwyczaj potrącając opłaty i prowizje za swoje usługi. Faktoring niepełny może być atrakcyjną opcją dla firm, które chcą skorzystać z korzyści płynących z faktoringu, ale jednocześnie zachować pewien stopień kontroli nad swoimi należnościami. Pozwala to firmom ograniczyć koszty związane z usługami faktoringowymi, ponieważ opłaty zwykle są niższe w porównaniu do faktoringu pełnego. Jednakże, klient faktoringowy ponosi większe ryzyko niewypłacalności swoich klientów, ponieważ faktor nie gwarantuje odzyskania należności za wykupione zobowiązania.
Usługi faktoringu – faktury z odroczonym terminem płatności. Kto na nich skorzysta?
Usługa faktoringu polega na cesji wierzytelności, ale ma też szereg innych zastosowań. Nie da się ukryć, że faktoring to bardzo cenne narzędzie, dlatego na usługę faktoringu decyduje się coraz więcej firm. Po wystawieniu faktury i sprawdzeniu zdolności kredytowej można liczyć na otrzymanie płatności już następnego dnia. Umowa faktoringowa może być na faktoring pełny lub niepełny. Umowy faktoringu są bardzo korzystne dla wielu firm – zachowanie płynności finansowej jest w końcu bardzo ważne. Faktoring wiąże się też z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahenta, co zapewnia dodatkowe bezpieczeństwo. Na fakturach z odroczonymi terminami płatności skorzystają wszyscy, dlatego to doskonałe rozwiązanie dla wielu firm. Możliwy jest również faktoring eksportowy, dla wszystkich, którzy współpracują z zagranicznymi kontrahentami.
Faktoring – przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorcy i inne usługi dodatkowe
Faktoring to nie tylko narzędzie poprawiające płynność finansową przedsiębiorstw poprzez przyspieszenie napływu gotówki poprzez wykup zobowiązań, ale także usługa, która często obejmuje inne korzyści. Jedną z głównych zalet faktoringu jest możliwość przejęcia przez faktora ryzyka niewypłacalności klientów klienta faktoringowego. Oznacza to, że faktor bierze na siebie ryzyko nieotrzymania płatności od klientów klienta faktoringowego. Jest to szczególnie istotne dla firm działających w branżach, gdzie terminy płatności są długie lub niewyraźne, ponieważ faktoring pozwala im uniknąć strat związanych z ewentualnymi opóźnieniami w płatnościach lub niewypłacalnością klientów.
Oprócz przejęcia ryzyka niewypłacalności, usługi faktoringowe mogą obejmować także inne dodatkowe korzyści. Na przykład faktor może zapewnić klientowi faktoringowemu wsparcie w zarządzaniu należnościami, co może obejmować windykację należności od dłużników lub śledzenie płatności. Dodatkowo, faktor może oferować wsparcie finansowe w postaci kredytów na zwiększenie kapitału obrotowego lub finansowania ekspansji biznesowej. Dla wielu firm faktoring stanowi kompleksowe rozwiązanie finansowe, które nie tylko poprawia płynność finansową, ale także zapewnia dodatkowe usługi, które mogą wesprzeć rozwój i stabilność działalności.
Zobacz: Finanse
Artykuł może zawierać linki do stron i treści od Partnerów, Sponsorów, dzięki którym portal jest bezpłatny.